? 近日，中科金財中標中郵證券有限責任公司（以下簡稱“中郵證券”）項目并完成簽約。該項目旨在構建智能化客戶標簽體系平臺，利用AI技術，整合多源數(shù)據(jù)并開發(fā)實施服務，將數(shù)據(jù)資產轉化為可量化的業(yè)務收益，為中郵證券業(yè)務發(fā)展提供精準化、動態(tài)化的客戶畫像和產品畫像分析能力。
? 中郵證券提供包括證券經紀、證券自營、證券投資咨詢、證券資產管理、證券投資基金銷售、證券承銷與保薦等在內的全方位金融服務。其分支機構遍布全國多個省市，憑借廣泛的客戶資源和渠道優(yōu)勢，致力于為社會大眾提供全方位專業(yè)化的證券投融資服務，幫助客戶實現(xiàn)價值增長。
? 在證券行業(yè)加速向數(shù)智化演進的過程中，構建客戶標簽畫像體系已成為大數(shù)據(jù)平臺驅動業(yè)務創(chuàng)新、深化數(shù)據(jù)資產價值挖掘的關鍵路徑。營銷團隊規(guī)模的有限性與高凈值客戶服務需求間的矛盾日益凸顯，亟需通過AI算法驅動的客戶-產品精準匹配工具，實現(xiàn)營銷資源向核心客戶的定向聚焦，提升服務轉化率。傳統(tǒng)人工營銷模式在覆蓋大量存量客戶時面臨投入產出失衡困境，基于動態(tài)客戶畫像與智能產品推薦的自動化營銷可實現(xiàn)對長尾客戶的個性化觸達。
? 該項目旨在搭建公司級客戶標簽畫像AI平臺，涵蓋業(yè)務數(shù)據(jù)接入、數(shù)據(jù)治理、多主體及標簽管理、畫像分析及洞察等功能，確保平臺通用性，便于與前臺系統(tǒng)無縫集成，優(yōu)化業(yè)務流程。平臺整合分散標簽，結合行業(yè)經驗和實際需求，打造特色標簽體系，首期聚焦零售財富業(yè)務，通過設計并實現(xiàn)不同的標簽類型，涵蓋客戶基本信息、交易行為、投資能力等多維度信息，服務于理財產品投教、智能投顧等業(yè)務。在數(shù)據(jù)治理方面，通過可視化建模中的AI算子構建模型標簽和AI數(shù)據(jù)建模能力，對客戶數(shù)據(jù)進行模型標簽生成和歸類，大幅提升數(shù)據(jù)治理效率。并通過大模型能力建設智能化標簽系統(tǒng)，整合客戶行為數(shù)據(jù)、風險偏好及產品特征標簽，建立“需求識別-策略生成-效果評估”的智能營銷閉環(huán)，提升營銷成功率。
? 該項目幫助中郵證券重構客戶服務價值鏈，利用多源數(shù)據(jù)和AI算法賦能，實現(xiàn)從“經驗驅動”向“算法驅動”的服務范式轉型。未來，隨著自然語言處理、知識圖譜、AI Agent等AI技術的深度應用，平臺可進一步將傳統(tǒng)靜態(tài)標簽升級為具備預測能力的智能認知體系，為精準營銷、智能投顧和風險管理開辟新范式。
? 中科金財致力于打造業(yè)界領先的AI應用服務、多模態(tài)應用服務、AI Agent服務。在行業(yè)智能化轉型的進程中，中科金財將持續(xù)深化技術研究與業(yè)務探索，幫助客戶建設AI能力體系，助力實現(xiàn)從"數(shù)據(jù)沉淀"到"智能決策"的革命性跨越。
